染雾市农村信用社稽核审计工作总结 篇一
市农村信用社稽核审计工作总结
近年来，随着农村金融的快速发展，市农村信用社在农村金融体系中起到了重要的作用。为确保市农村信用社的正常运营和风险控制，稽核审计工作变得尤为重要。本文对市农村信用社稽核审计工作进行总结，以期为今后的工作提供参考和借鉴。
一、工作总体情况
市农村信用社稽核审计工作主要包括对信用社各项业务和内部控制制度的审计，并根据审计结果提出改进建议。在过去的一年中，我们稽核审计团队认真履行职责，共进行了X次审计工作，覆盖了市农村信用社的XX个支社和XX个服务点。
二、工作重点和难点
在稽核审计工作中，我们重点关注了以下几个方面：
1. 内部控制制度的完善情况。通过对信用社内部控制制度的审计，我们发现了一些问题和薄弱环节，并提出了相应的改进建议，帮助信用社进一步完善内部控制制度。
2. 贷款业务的风险控制。贷款业务是信用社的核心业务之一，我们对贷款业务进行了全面审计，重点关注了信用风险和违规操作风险。通过审计，我们发现了一些信用风险较高的贷款项目，并提出了相应的风险控制措施。
3. 资金运作和利润分配情况。我们对信用社的资金运作和利润分配进行了审计，重点关注了资金的合理性和利润的合理分配。通过审计，我们发现了一些不合理的资金运作和利润分配行为，并提出了相应的改进建议。
三、工作成果和亮点
在稽核审计工作中，我们取得了一些成果和亮点：
1. 发现并纠正了一些信用风险较高的贷款项目，有效降低了信用风险。
2. 通过对内部控制制度的审计，帮助信用社进一步完善了内部控制制度，提高了风险控制能力。
3. 提出了一些改进建议，帮助信用社进一步优化资金运作和利润分配，提高了经营效益。
四、存在的问题和改进方向
在稽核审计工作中，我们也存在一些问题，需要进一步改进：
1. 对于某些细节问题的审计不够深入，需要加强对细节问题的关注和审计。
2. 在审计中，对一些重要数据的核实和验证不够严谨，需要加强数据的有效性审计。
3. 对于一些重大风险的防范和应对措施还不够完善，需要进一步加强风险管理和控制。
综上所述，市农村信用社稽核审计工作取得了一些成果和亮点，但也存在问题和改进的方向。希望今后能进一步加强稽核审计工作，为市农村信用社的健康发展和风险控制提供有力支持。
市农村信用社稽核审计工作总结 篇二
市农村信用社稽核审计工作总结
近年来，随着农村金融的快速发展，市农村信用社在农村金融体系中发挥着重要的作用。为了确保市农村信用社的正常运营和风险控制，稽核审计工作变得尤为重要。本文对市农村信用社稽核审计工作进行总结，以期为今后的工作提供参考和借鉴。
一、工作总体情况
市农村信用社稽核审计工作主要包括对信用社各项业务和内部控制制度的审计，并根据审计结果提出改进建议。在过去的一年中，我们稽核审计团队共进行了X次审计工作，覆盖了市农村信用社的XX个支社和XX个服务点。
二、工作重点和难点
在稽核审计工作中，我们重点关注了以下几个方面：
1. 内部控制制度的完善情况。通过对信用社内部控制制度的审计，我们发现了一些问题和薄弱环节，并提出了相应的改进建议，帮助信用社进一步完善内部控制制度。
2. 贷款业务的风险控制。贷款业务是信用社的核心业务之一，我们对贷款业务进行了全面审计，重点关注了信用风险和违规操作风险。通过审计，我们发现了一些信用风险较高的贷款项目，并提出了相应的风险控制措施。
3. 资金运作和利润分配情况。我们对信用社的资金运作和利润分配进行了审计，重点关注了资金的合理性和利润的合理分配。通过审计，我们发现了一些不合理的资金运作和利润分配行为，并提出了相应的改进建议。
三、工作成果和亮点
在稽核审计工作中，我们取得了一些成果和亮点：
1. 发现并纠正了一些信用风险较高的贷款项目，有效降低了信用风险。
2. 通过对内部控制制度的审计，帮助信用社进一步完善了内部控制制度，提高了风险控制能力。
3. 提出了一些改进建议，帮助信用社进一步优化资金运作和利润分配，提高了经营效益。
四、存在的问题和改进方向
在稽核审计工作中，我们也存在一些问题，需要进一步改进：
1. 对于某些细节问题的审计不够深入，需要加强对细节问题的关注和审计。
2. 在审计中，对一些重要数据的核实和验证不够严谨，需要加强数据的有效性审计。
3. 对于一些重大风险的防范和应对措施还不够完善，需要进一步加强风险管理和控制。
综上所述，市农村信用社稽核审计工作取得了一些成果和亮点，但也存在问题和改进的方向。希望今后能进一步加强稽核审计工作，为市农村信用社的健康发展和风险控制提供有力支持。
市农村信用社稽核审计工作总结 篇三
市农村信用社稽核审计工作总结范文
一、科学制定稽核工作思路
针对实际，研究制定“一二三四五”总体工作思路，即：提出了“创新方式、加强力度、扩大范围、保证效果”的稽核工作理念；坚持监督与服务并重；推行对稽核直接对象、业务管理部门、稽核人员的三重严格问责；构建“监事会→稽核审计部→稽核大队→稽核人员”的四级责任控制网络；建立一线员工的自我监督、分社主任的实时监督、信用社主任的直接监督、业务科室的职能监督、稽核审计部门的再监督的五级监督防范体系。
二、科学制定稽核工作思路
先后制定并下发了《稽核项目质量管理办法》、《稽核现场检查办法》、《稽核人员道德准则》、《稽核员后续教育办法》、《内部稽核章程》、《稽核员目标考核办法》、《稽核员人盯社管理模式》、《工作人员行为失范监察制度》、《干部职工廉政诫勉谈话制度》、《XX年稽核人员目标考核办法》等10余个规范性制度文件，有力推进了稽核工作制度化、稽核操作流程化进程。
三、创新稽核手段
一是建立了稽核承诺制。每次开展稽核工作，被稽核单位均要对稽核事项作出书面承诺，明确双方职责，维护稽核的'严肃性。全年收到书面承诺书378份。二是建立稽核整改回复制。做到查处与整改并重，对稽核检查发现的问题要求在10个工作日内提交整改报告，有效地控制了违规问题“前清后欠”，屡查屡犯的现象。全年收到稽核整改报告96份。三是建立管理建议书发送制度。对稽核发现的重大问题，以监事会名义向职能部门发送管理建议书24份，进行风险提示，提高了管理的针对性和管理效能。四是建立稽核工作例会制度。将每月第一周星期二定为稽核工作例会日，以此为平台，定期听取稽核人员工作汇报，总结经验，分析问题，提出建议。并在每月主任工作会上通报稽核未整改事项，要求主任当场作出口头说明。全年召开稽核例会12次。四是规范稽核处罚程序。为使稽核人员充分履行查处职责，全面反映暴露问题，将稽核人员发现的问题提交工作例会进行研究，采用统一处罚尺度，以“稽察通报”形式将处理结果向全辖通报。全年共编发“稽察通报”12期五是规范稽核载体。为提高稽核人员工作效率，为每名稽核人员配备电脑笔记本，统一制作并使用规范化的稽核工作底稿、取证记录、资料调阅清单、稽核处罚通知书、发现问题移交书、稽核整改通知书等，达到了稽核工作文本的格
四、设计业务操作监管流程
为尽量减少业务操作风险发生，在3月组织编写了“农村信用社业务规范化操作监管流程”一书，并印发到每位员工手中。该书编印后，得到四川省联社高度评价和肯定，在该书基础上，经省联社完善改编后的《四川省农村信用社业务流程合规操作手册》一书已正式出版，并在全省农村信用社推广实施，成为指导全省农村信用社业务规范化操作的范本。
五、强化核心工作，加大稽核力度
一是全面覆盖，做好序时稽核。全年开展序时稽核342社次，40个营业网点均稽核到12月份底，稽核面均达100%；二是重点突出，抓好专项稽核。全年共实施专项稽核6次，共计稽核检查191社次；三是注重整改落实，做好后续稽核。共计实施后续稽核191社次，形成后续稽核报告58份；四是务求实效，认真开展再稽核工作。先后对白沙、官渡、大竹9个营业网点进行再稽核，对存在的问题进行了严肃处理。
